L’operazione di salvataggio di Banca Progetto dovrà fare i conti con un «forte rischio penale», un rischio che può coinvolgere anche «la nuova compagine» scesa in campo per il salvataggio dell’istituto di credito. Lo ha dichiarato il magistrato Roberto Pellicano della Procura di Milano nell’audizione davanti alla Commissione Banche del Senato, nel corso della quale è stato fatto il punto sulle diverse inchieste in cui, al momento, sono impegnati i magistrati milanesi.
Pellicano ha spiegato che, pur in stretta collaborazione con i commissari straordinari della banca, l’operazione di salvataggio non può esonerare l’istituto dalla responsabilità ai sensi del Decreto Legislativo 231, comportando un rischio elevato in termini finanziari e che, in caso di condanna, la confisca potrebbe riguardare importi molto alti, circostanza di cui la magistratura ha avvertito sia i commissari sia la Banca d’Italia.
Pellicano ha ripercorso le fasi dell’inchiesta, nata – ha spiegato – per motivi quasi accidentali, quando emerse che finanziamenti per 10 milioni di euro erano stati accordati da Banca Progetto a soggetti pericolosi perché condannati per reati legati alla criminalità organizzata.
Le indagini condotte dalla Banca d’Italia (a partire dal 2021) avevano fatto emergere «eclatanti criticità» sulle modalità di erogazione del credito. La prima ispezione di via Nazionale, in particolare, si era conclusa con un giudizio «parzialmente sfavorevole» sull’assetto organizzativo della banca, ritenuto inidoneo a presidiare i rischi operativi e di antiriciclaggio, anche in considerazione dell’anomala crescita degli impieghi, saliti dai 650 milioni del 2019 a 3,3 miliardi (80% garantiti dallo Stato) nel 2021.
Successivamente, un report dell’Unità di informazione finanziaria di Bankitalia aveva mostrato «totale indifferenza o noncuranza» di Banca Progetto sulla destinazione dei finanziamenti, con numerosi prestiti concessi a società «palesemente decotte».
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